SAP 자금일보 — 오늘 돈이 얼마 있고 얼마가 오가나
은행 계좌별 잔액과 당일 입출금 예정을 한 화면에 모아, 자금 부족 여부를 확인하는 화면입니다.
소개 영상블로그 목차 순서대로 · 자막 포함
주요 재생 지점
도입 포인트 — 이 앱을 사용해야 하는 이유
현재 여러 계좌의 잔액과 복잡한 입출금 예정을 수기로 취합하며 자금 부족 여부를 확인하는 업무는 많은 시간과 노력, 그리고 오류 위험을 동반합니다. 이 앱은 SAP 표준 자금 관리 데이터를 기반으로 계좌별 마감 예상 잔액을 자동 계산하고, 자금 부족 계좌를 명확하게 제시하여 자금 담당자의 일일 업무 부담을 크게 줄여줍니다.
핵심 포인트 일곱 가지
| 핵심 포인트 | 고객이 얻는 것 | 지금 방식이라면 |
|---|---|---|
| ① 계좌별 자금 포지션 자동 계산 | 전일 이월 잔액에 당일 입금 및 출금 예정 데이터를 반영하여 '마감 예상 잔액 = 전일 이월 + 입금 − 출금' 산식으로 계좌별 최종 포지션을 정확하게 계산합니다. 부족 자금 여부를 자동으로 판정하고 색상으로 표시합니다. | 여러 계좌의 잔액과 예정 입출금 정보를 수기로 취합하여 매일 자금 부족 여부를 파악해야 합니다. |
| ② 회사 전체와 계좌별 포지션 동시 확인 | 회사 전체 자금 포지션 합계와 함께 특정 계좌의 자금 부족 여부를 동시에 확인합니다. 이를 통해 자금 조달 필요성과 계좌 간 이체 가능성을 명확히 구분하여 불필요한 비용 발생을 예방합니다. | 회사 전체 자금은 충분해도 특정 계좌의 부족으로 지급이 실패할 위험이 있으며, 계좌별 상세 분석이 어렵습니다. |
| ③ 확정 및 예정 입출금 명확한 구분 | 입금 및 출금 내역을 확정분과 예정분으로 분리하여 표시합니다. 확정된 자금 흐름과 변동 가능성 있는 예정을 구분하여 자금 예측의 신뢰도를 높이고 최악의 상황까지 고려한 판단을 지원합니다. | 예정 금액이 확정 금액과 혼재되어 지금 당장 활용 가능한 자금을 정확히 파악하기 어렵고 예측 불확실성이 큽니다. |
| ④ SAP 표준 자금 관리 기능 확장 | 기존 SAP FF7A(자금 포지션) 기능을 확장하여, 단순히 잔액을 조회하는 것을 넘어 계좌별 자금 부족 판정 및 전체 합계를 제공합니다. SAP 표준과의 정합성을 유지하면서 일일 자금 관리 업무의 핵심적인 보완점을 제공합니다. | SAP 표준 FF7A는 계좌별 자금 잔액을 보여주지만, 개별 계좌의 자금 부족 여부를 판정하고 회사 전체 포지션을 종합하는 기능이 부족합니다. |
| ⑤ 자금 부족 계좌의 선제적 식별 | 마감 예상 잔액이 음수인 계좌를 시각적으로 즉시 식별할 수 있도록 경고 색상으로 강조합니다. 이를 통해 자금 담당자가 이체 또는 조달과 같은 사전 조치를 신속하게 결정하고 실행하도록 돕습니다. | 수많은 계좌 중에서 자금 부족 계좌를 일일이 확인해야 하며, 긴급한 조치가 필요한 계좌를 놓칠 위험이 있습니다. |
| ⑥ 자금관리(TR-CM) 데이터 활용 정확성 | SAP 자금관리(TR-CM) 모듈의 미결 채권/채무 데이터를 활용하여 입출금 예정을 자동으로 집계합니다. 이는 수동 입력으로 인한 누락을 방지하고, 자금 예측의 정확도를 높여 신뢰할 수 있는 정보를 제공합니다. | 자금관리(TR-CM)가 제대로 활용되지 않아 수동으로 입출금 예정을 입력하며 데이터 누락이나 오류가 발생할 수 있습니다. |
| ⑦ 다통화 계좌 통합 관리 지원 | 외화 계좌의 경우 계좌 통화 기준으로 잔액을 표시하고, 회사 전체 합계는 원화로 환산하여 보여줍니다. 이를 통해 환위험 관리가 필요한 통화별 포지션과 회사 전체 자금 현황을 동시에 파악할 수 있습니다. | 외화 계좌의 포지션을 확인하려면 별도의 환산 과정을 거쳐야 하며, 통화별 통합 관리가 어렵습니다. |
도입하면 달라지는 것
- 매일 아침 계좌별 자금 부족 여부 자동 파악
- 이체 또는 조달 등 자금 조정 의사 결정 신속화
- SAP 표준 자금 관리 데이터의 활용도 증대
- 예정 자금 흐름에 대한 예측 정확도 향상
이런 회사에 맞습니다
여러 은행에 다수의 계좌를 보유하고 있어 일일 자금 포지션 관리에 어려움을 겪는 재무·회계팀이나, 자금 흐름의 정확성과 예측 가능성을 높여 효율적인 자금 운용을 추구하는 기업에 적합합니다.
실행 화면
실제 화면 2종 둘러보기
회사코드·기준일로 조회하면 계좌별 잔액이 나옵니다 → 입출금 예정을 더하고 빼서 → 당일 마감 예상 잔액을 확인합니다.
아래는 실제로 앱을 실행해 기능을 눌러 가며 캡처한 화면입니다. 이미지를 클릭하면 원본 크기로 확대됩니다.
사용 방법
- 회사코드를 고릅니다.
- 기준일을 지정합니다. 보통 당일입니다.
- 하우스뱅크로 특정 은행만 볼 수 있습니다.
- 조회조건 입력필드에서 값을 바꾸거나 Enter 를 누르면 즉시 조회됩니다.
- 전일 이월 잔액을 확인합니다.
- 입금·출금 예정을 봅니다. 확정분과 예정분이 구분됩니다.
- 마감 예상 잔액이 음수인 계좌를 확인합니다. 조달이나 이체가 필요합니다.
- 결과는 CSV 다운로드로 내려받아 자금 보고에 씁니다.
포지션 산식
이월 잔액에 오늘 움직임을 반영합니다.
마감 예상 잔액 = 전일 이월 + 입금 − 출금
입금 수금 · 차입 실행 · 이체 입금
출금 지급 · 상환 · 급여 · 이체 출금
계좌별 판정
마감 잔액 ≥ 0 → 정상
마감 잔액 < 0 → 자금 부족 — 조달 또는 계좌 간 이체 필요
전체 합계로 회사 전체 포지션 확인계좌별과 전체를 함께 보는 이유
회사 전체로는 자금이 남아도 특정 계좌가 모자라면 그 계좌의 출금이 실패합니다. 계좌 간 이체로 해결되지만 그러려면 어느 계좌가 부족한지 알아야 합니다. 계좌별 판정과 전체 합계를 함께 두면 조달이 필요한지 이체로 끝나는지가 갈립니다.
일일 자금 관리 4단계
| 단계 | 내용 | 결과 |
|---|---|---|
| ① 잔액 확인 | 전일 이월 파악 | 시작 포지션 |
| ② 예정 집계 | 입출금 예정 반영 | 예상 포지션 |
| ③ 조정 | 부족 계좌에 이체·조달 | 자금 확보 |
| ④ 마감 | 실적 확인과 다음 날 이월 | 마감 잔액 |
조회조건
| 필드 | 필수 | 설명 |
|---|---|---|
| 회사코드 | 필수 | 대상 법인 |
| 기준일 | 필수 | 자금 기준 날짜 |
| 하우스뱅크 | 선택 | 거래 은행 |
| 계좌 ID | 선택 | 특정 계좌 |
| 통화 | 선택 | 계좌 통화 |
결과 컬럼
데모를 신청하신 고객께 공개되는 내용입니다
CDS 뷰 구성, 데이터 모델, 점검 · 산출 규칙처럼 실제 구현에 가까운 상세 설계는 이 앱의 데모를 신청하신 고객께만 보여 드리고 있습니다. 양해 부탁드립니다.
데모를 신청해 주시면 확인 후 바로 열람할 수 있도록 열어 드리고, 이미 신청하셨다면 신청하신 Google 계정으로 로그인하시면 이 자리에 내용이 표시됩니다.
SAP 표준 기능 확장 포인트
SAP 표준 기능 매핑
| 표준 | 역할 | 이 화면에서의 확장 |
|---|---|---|
FF7A | 자금 포지션 조회 | 계좌별 판정과 합계를 추가 |
FF7B | 유동성 예측 | 중기 예측 |
FDSB | 자금 관리 라인 | 입출금 예정 원천 |
T012 · T012K | 하우스뱅크와 계좌 | 계좌 정보 |
FEBKO | 은행 명세서 | 잔액 확인 |
도입 시 확인이 필요한 부분
입출금 예정이 어디서 오는지가 정확도를 좌우합니다. 자금관리(TR-CM)를 쓰면 전표에서 자동으로 흘러들어오지만, 쓰지 않으면 수동 입력이라 누락이 생깁니다. 예정 데이터가 부실하면 이 화면의 값도 믿기 어렵습니다.
CDS 구성
데모를 신청하신 고객께 공개되는 내용입니다
CDS 뷰 구성, 데이터 모델, 점검 · 산출 규칙처럼 실제 구현에 가까운 상세 설계는 이 앱의 데모를 신청하신 고객께만 보여 드리고 있습니다. 양해 부탁드립니다.
데모를 신청해 주시면 확인 후 바로 열람할 수 있도록 열어 드리고, 이미 신청하셨다면 신청하신 Google 계정으로 로그인하시면 이 자리에 내용이 표시됩니다.
자주 묻는 질문
자주 묻는 질문
예정 금액이 자주 틀리는데요?
자금관리 데이터가 부실한 것입니다. 지급 예정은 미결 채무에서, 수금 예정은 미결 채권에서 자동으로 흘러들어오게 해야 정확해집니다.
외화 계좌는 어떻게 보나요?
계좌 통화 기준으로 표시하고 합계는 원화로 환산합니다. 통화별 포지션도 따로 봐야 환위험 관리가 됩니다.
마감 잔액이 음수인데 출금이 됐어요?
한도 대출이 걸려 있으면 마이너스 통장처럼 처리됩니다. 다만 이자가 붙으므로 계좌 간 이체로 해결하는 편이 비용이 적습니다.
SAP 표준 기능과 어떻게 이어지나요?
잔액과 자금 흐름은 표준 자금관리가 제공합니다. 이 화면은 계좌별 포지션을 계산하고 부족 계좌를 드러내, 아침에 한 번 보면 되게 만든 확장입니다.