SAP 보증금·예치금 예치 자금 다차원 분석 — 어디에 얼마나 묶였고 계획과 왜 달랐는지 한 화면에서 따라가는 자금 리포트
피벗 축 전환 · 셀에서 원천 문서까지의 드릴스루 · 계획 대비 차이와 일곱 요인 분해 · 행에 남는 변동 사유 · 숫자를 모델에 맡기지 않는 AI 해설 · 하루 한 번 도는 AI 에이전트 — 소개 영상과 실제 화면 24종, 그리고 CDS 코드까지
소개 영상블로그 목차 순서대로 · 자막 포함
도입 포인트 — 이 앱을 사용해야 하는 이유
월말 자금 회의의 질문은 매번 비슷합니다. 보증금과 예치금이 어느 유형 · 은행 · 통화에 얼마나 묶여 있나, 계획과 왜 달랐나, 누가 무엇을 확인해야 하나. 지금은 이 세 답이 계정 개별 항목 조회 · 엑셀 표 · 메일로 흩어져 있어서, 숫자를 맞추는 데 시간이 쓰이고 “어느 숫자가 맞나”가 회의의 주제가 되곤 합니다. 이 앱은 세 답을 한 화면에 붙여 예치 현황 보고를 만드는 손일을 줄입니다.
핵심 포인트 일곱 가지
| 핵심 포인트 | 고객이 얻는 것 | 지금 방식이라면 |
|---|---|---|
| ① 축을 바꿔도 합계가 갈라지지 않는 피벗 | 보증금 유형 · 지급 은행 · 통화 · 예치 기간 등 10개 차원을 눌러 행 · 열로 옮겨 봅니다. 모든 축이 같은 큐브에서 나오므로 합계가 어긋날 자리가 없고, 축을 바꿔도 다시 조회하지 않습니다. | 은행별 · 유형별 · 통화별 보고서를 따로 만들고, 합계가 서로 다르면 보고서를 맞추는 회의를 엽니다. |
| ② 칸에서 원천 문서까지 한 번에 | 표의 숫자를 누르면 그 칸을 이룬 원천 라인이 열리고, 표의 값과 원천 합계가 같은지 그 자리에서 보입니다. | 보고서를 닫고 계정 개별 항목 조회를 다시 열어 조건을 손으로 맞춥니다. |
| ③ 계획 대비 차이를 일곱 요인으로 | 차이를 약정 예치액 변동 · 환율 효과 · 증액 예치 · 상계·감액 · 예치월 이동 · 계획 외 예치 · 계획 예치 미발생으로 가릅니다. 합이 총차이와 어긋나지 않는지 화면이 매번 검산합니다. | 엑셀로 차이를 분해하고 합계가 맞는지 다시 손으로 맞춥니다. |
| ④ 차이 사유가 행에 남는다 | 사유가 조회 범위와 행 경로에 묶여 저장되어 축을 바꿔도 같은 행에 따라옵니다. 해설은 사유가 있는 행을 건너뜁니다. | 같은 질문을 매달 다시 하고 지난달 답은 메일함에서 찾습니다. |
| ⑤ 숫자를 모델에 맡기지 않는 AI 해설 | 금액과 비율은 서비스가 계산하고 문장은 규칙으로 씁니다. 근거 표를 펼쳐 해설에 쓴 숫자를 그대로 보여 주며, 보고서는 PowerPoint 로 내려받습니다. | AI 가 만든 숫자를 보고에 써도 되는지부터 따져야 합니다. |
| ⑥ 사람이 열지 않아도 도는 점검 | 감시 규칙 4개(지연 예치 비중 · 이견 보류 비중 · 순예치액 계획 차이 · 기말 미이행 잔액)에 걸리면 받을 역할 관점의 보고가 대기함에 올라갑니다. 하루 한 번 제한은 서비스가 판정합니다. | 화면을 여는 사람이 없는 날에는 지연 예치가 쌓여도 지나갑니다. |
| ⑦ 보는 사람에 맞는 첫 화면 | 경영 · 재무 · 자금 · 회계 탭이 기본 축과 측정값을 바꿔 줍니다. 같은 큐브를 질문이 다른 네 사람이 각자의 첫 화면으로 봅니다. | 역할마다 보고서를 따로 유지합니다. |
사례로 보는 효과 — 숫자가 같은데 내용은 달랐던 임차보증금
검증용 샘플 데이터(2026년 1월~9월)에서 임차보증금은 계획 2,739.65억원, 실적 2,747.07억원으로 차이가 +7.42억원(+0.3%)에 불과합니다. 숫자만 보면 계획대로 간 것처럼 보이지만 일곱 요인으로 가르면 계획 외 예치 +90.55억원과 계획 예치 미발생 −96.03억원이 서로 상쇄하고 있습니다. 상쇄가 만든 평온한 숫자 뒤에서 어떤 계약이 빠지고 어떤 계약이 새로 들어왔는지를 확인해야 한다는 뜻입니다. 큐브 합계와 원천 라인 합계는 기간 × 측정값 45개 조합에서 모두 일치하고 차이는 0건입니다.
일곱 요인
약정 예치액 변동(거래통화)(AMT) · 환율 효과(FX) · 증액 예치 반영(VAR) · 상계·감액 효과(OFF) · 예치월 이동(앞당김·이연)(TIME) · 계획 외 예치(NEWP) · 계획 예치 미발생(계약 취소·면제·협의 이연)(LOST)
계획 + 일곱 요인의 합 − 실적 = 0 이 되도록 정의했고, 화면이 범위를 바꿀 때마다 이 등식을 다시 검산해 보여 줍니다. 원천 라인 5,018건 → 큐브 3,544행 → 계획 3,310행으로 묶이는 동안 큐브 합계와 원천 합계의 차이는 0건입니다.
도입하면 달라지는 것
- 예치 현황 보고 준비 — 은행별 · 유형별 · 통화별 표를 따로 만들던 일이 한 화면의 축 전환으로 끝납니다.
- 월말 회의 — "어느 숫자가 맞는가" 대신 "계획 외 예치가 왜 생겼는가"를 이야기합니다.
- 마감 이후 — 사유가 행에 남아 다음 달에도 같은 설명을 반복하지 않습니다.
- 자리를 비운 날 — 감시 규칙이 지연 예치 비중과 기말 미이행 잔액을 대신 점검해 대기함에 올립니다.
이런 회사에 맞습니다
입찰 · 계약이행 · 하자 · 임차 · 거래 담보 · 통관 예치 등 여러 유형의 보증금과 예치금을 다수 법인과 여러 은행에서 운용하고, 외화 예치가 섞여 있으며, 자금 · 회계 · 재무가 같은 숫자를 서로 다른 표로 따로 관리하는 조직에 맞습니다. 자금 담당은 은행 · 만기 · 지연, 회계는 처리 단계 · 이견 보류, 재무와 경영은 계획 대비 차이와 집중도를 봅니다.
실행 화면
아래 화면은 모두 검증용 샘플 데이터(2026년 1월~9월)로 실제 앱을 열어 찍은 것입니다. 화면마다 무엇을 보는지, 무엇을 누르면 무엇이 일어나는지, 숫자를 어떻게 읽는지를 함께 적었습니다.
사용 방법
- 조회 조건 — 법인(선택) · 기간 부터/까지(필수) · 비교 기준을 정합니다. 기본은 전체 법인, 2026년 01월~09월, 예치 계획과 비교입니다.
- 조회 — 조회조건 영역 오른쪽 끝의 조회 버튼을 누르거나 Enter 키를 누릅니다. 조회 뒤 조건 영역은 한 줄 요약으로 접힙니다.
- 요약 카드 — 순예치액 · 최대 보증금 유형 비중 · 증액 예치 비율 · 지연 예치 비중 · 계획 대비 차이를 확인합니다.
- 보는 사람 탭 — 경영 → 재무 → 자금 → 회계 순서로 바꿔 봅니다. 다시 조회하지 않습니다.
- 축 옮기기 — 차원 보관함의 칩을 눌러 행 축으로 보내고, 축의 칩을 눌러 열로 보내거나 순서를 바꿉니다. 열 축은 두 단계까지입니다.
- 값 필터 · 측정값 — 값을 여러 개 골라 범위를 좁히고 측정값과 계산항목을 고릅니다.
- 칸 클릭 — 숫자 칸을 누르면 원천 라인 팝업이 열립니다. 팝업의 CSV 로 내려받습니다.
- 계획 차이 — 스위치를 켜고 행을 선택하면 일곱 요인 폭포 차트가 열립니다. 변동 사유 버튼으로 사유를 적습니다.
- 해설 · 에이전트 · 보기 저장 · CSV — 맨 위 단추 줄에서 각각 엽니다. CSV 는 현재 표를 그대로 내려받습니다.
무엇으로 만들었나
| 자리 | 무엇 | 왜 그렇게 두었나 |
|---|---|---|
| 화면 컨트롤 | sap.ui.table.TreeTable 피벗 · 직접 그린 SVG 차트 · sap.m 대화창 · 메뉴 · 메시지 스트립 | 외부 차트 라이브러리 없이 표준 컨트롤과 SVG 만 써서 반입 심사가 필요 없습니다. |
| 집계 · 판정 로직 | 브라우저의 피벗 엔진과 서비스 쪽 분해 · 해설 · 에이전트 로직 | 숫자 계산을 한 곳(서비스)에 두어 화면과 배치가 같은 값을 냅니다. |
| OData 서비스 구성 | OData V2 서비스 하나. 큐브 · 계획 · 원천 라인 · 사유 · 보기 · 에이전트 기록을 읽고 쓰는 엔티티셋과 펑션 3종 | 조회 조건은 모두 표준 필터로 보내고 임의 이름의 쿼리 파라미터를 쓰지 않아 운영 서비스로 바꿀 때 화면이 바뀌지 않습니다. |
| 테마 | sap_horizon | SAP 표준 화면과 같은 시각 언어로 오가는 데 어색함이 없게 했습니다. |
앱의 기본 정보는 다음과 같습니다.
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 솔루션 | 자금 솔루션 |
| 업무 영역 | 재무회계(FI) · 자금 · 예치 관리 |
| 관련 기준서·대상 영역 | 대상 영역: 보증금·예치금 예치 자금 계획·실적 분석(기준서 연계 앱이 아닌 업무 분석 앱) |
| SAP 표준 T-code | FBL3N · FB03 · FS10N · FF7B |
| Namespace | zui5.secdep |
| 화면 성격 | 다차원 분석(조회 · 분석 보조, 변동 사유 · 보기 · 에이전트 기록은 저장) |
| 데이터 연동 | OData V2 |
| 테마 | sap_horizon |
처음 열었을 때 — 조회조건과 빈 화면
처음 열면 조회 조건이 맨 위에 펼쳐져 있고 표와 차트는 비어 있습니다. 조건을 정하고 조회를 누르면 요약 카드 · 피벗 · 차트가 한 번에 채워집니다.
법인 · 기간(부터/까지) · 비교 기준을 정하고 조회 버튼을 누르거나 Enter 키를 누릅니다. 기본값은 전체 법인 · 2026년 01월~09월 · 예치 계획과 비교입니다.
행은 보증금 유형 › 지급 은행, 열은 분기가 기본입니다. 표는 합계 행부터 펼쳐지고 합계 행의 화살표로 단계별로 내려갑니다. 금액 단위는 억원이 기본이며 오른쪽 선택 상자에서 원 · 천원 · 백만원 · 억원으로 바꿉니다.
보는 사람에 따라 — 경영 · 재무 · 자금 · 회계
같은 큐브를 질문이 다른 네 사람이 각자의 첫 화면으로 봅니다. 탭은 기본 축과 측정값만 바꾸며, 다시 조회하지 않습니다.
탭은 경영 → 재무 → 자금 → 회계 순서입니다. 탭을 바꿔도 다시 조회하지 않고 이미 받은 큐브로 즉시 다시 그립니다.
자금 담당자는 은행별로 약정일을 넘긴 예치가 얼마인지, 월말까지 예치하지 못한 요청 잔액이 얼마인지부터 봅니다.
대사가 끝나지 않은 단계가 어디에 얼마나 남았는지 확인합니다. 이견 보류 후 예치 건은 금액 이견을 거친 건입니다.
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축 전환과 범위 — 끌어다 놓고, 걸러 보기
피벗은 차원 칩을 눌러 보관함과 행 · 열 축 사이로 옮기며 만듭니다. 열 축은 두 단계까지이고, 값 필터로 범위를 좁힐 수 있으며, 한도를 넘으면 그리기 전에 안내가 나옵니다.
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칸에서 원천 문서까지 — 드릴스루
표의 숫자를 누르면 그 칸을 이룬 원천 라인이 열립니다. 표의 값과 원천 합계가 같은지 그 자리에서 비교합니다.
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계산항목 — 큐브에 없는 비율을 그 자리에서
비율은 큐브에 들어 있지 않습니다. 건당 순예치액 · 증액 예치 비율 · 지연 예치 비중처럼 측정값끼리 계산한 행을 그 자리에서 만듭니다.
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예치 계획 대비 차이 — 같은 표가 자금 회의 자료가 된다
스위치 하나로 같은 표가 계획 대비 차이 리포트가 됩니다. 기준을 넘는 칸만 붉게 표시하고, 일곱 요인으로 가른 폭포 차트와 변동 사유로 이어집니다.
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AI 분석과 보고서
해설은 서비스가 계산한 숫자 위에 규칙으로 쓴 초안입니다. 근거 표를 펼쳐 쓴 숫자를 확인하고, PowerPoint 보고서로 내려받습니다.
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AI 에이전트 — 감시 규칙과 대기함
에이전트는 감시 규칙 4개를 하루 한 번 점검합니다. 걸린 항목은 받을 역할 관점의 보고로 대기함에 올라가고 활동 기록에 남습니다.
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보기 저장과 복원
자주 쓰는 행 · 열 · 측정값 · 계획 차이 설정을 이름 붙여 저장하고, 기본 보기나 자동 조회 보기로 지정합니다.
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좁은 화면에서
폭이 좁아지면 차트를 감추지 않고 표 아래로 내립니다.
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화면 뒤에서 일어나는 일
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차이 판정과 화면 상태 규칙
조건이 맞으면 화면이 어떻게 바뀌고, 그때 무엇을 하면 되는지를 한 표로 모았습니다.
| 판정 조건 | 결과 상태 | 사용자 조치 |
|---|---|---|
| 금액 기준(기본 50백만원)과 비율 기준(기본 5%)을 모두 넘는 차이 칸 | 붉은 글씨 | 먼저 사유를 확인합니다 |
| 계획 + 요인 합 − 실적 ≠ 0 | 검산 줄 경고 | 범위와 원천 라인을 점검합니다(검증 데이터에서는 항상 0) |
| 열 축이 3단계가 되거나 열 조합이 36개를 넘음 | 추가를 되돌리고 안내 | 한 단계를 빼거나 값 필터로 좁힙니다 |
| 표의 칸 값 ≠ 원천 라인 합계 | 팝업에 불일치 표시 | 범위 · 단위 · 값 필터를 확인합니다 |
| 행에 변동 사유가 있음 | 행 앞 연필 표시 · 해설에서 건너뜀 | 사유가 없는 행부터 해설을 읽습니다 |
| 감시 규칙 지표가 임계 이상 | 대기함에 경고 보고 | 받을 역할이 근거 숫자를 확인합니다 |
| 같은 날 에이전트 두 번째 실행 | 서비스가 거부 · 활동 기록에 LIMIT | 다음 날 다시 실행합니다 |
차이를 가르는 일곱 요인과 검산
계획 대비 차이는 아래 일곱 요인으로 가릅니다. 요인은 서로 겹치지 않게 정의되어 있어 합이 총차이와 같습니다.
| 코드 | 요인 | 무엇을 뜻하나 |
|---|---|---|
AMT | 약정 예치액 변동(거래통화) | 같은 문서 안에서 거래통화 금액이 계획과 달라진 만큼을 계획 환율로 환산 |
FX | 환율 효과 | 같은 문서의 약정 예치액 차이 가운데 계획 환율과 예치일 환율의 차이로 생긴 몫 |
VAR | 증액 예치 반영 | 증액 예치(갱신 증액 · 물량 증가)의 실적 − 계획 |
OFF | 상계·감액 효과 | 상계·선예치 차감·협의 감액의 실적 − 계획 (부호 반대) |
TIME | 예치월 이동(앞당김·이연) | 계획 기간과 실적 기간이 다른 문서 — 한 기간에서 빠지고 다른 기간에 들어간 금액 |
NEWP | 계획 외 예치 | 계획에 없던 예치 문서의 실적 순예치액 |
LOST | 계획 예치 미발생(계약 취소·면제·협의 이연) | 계획에는 있으나 실제 예치가 없는 문서의 계획 순예치액 (부호 반대) |
조회조건
| 조회조건 | 필수 | 기본값 | 필터 |
|---|---|---|---|
| 법인 | 선택 | 전체 | Comp eq |
| 기간 부터 | 필수 | 2026년 01월 | Period ge |
| 기간 까지 | 필수 | 2026년 09월 | Period le |
| 비교 기준 | 선택 | 예치 계획과 비교 | 계획 큐브 조회 여부 |
결과 컬럼
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좁은 화면에서 달라지는 것
폭이 600px 보다 좁아지면 요약 카드가 두 줄이 되고 표와 차트가 위아래로 쌓입니다. 차트를 감추지 않고 표 아래로 내립니다. 단추 줄은 줄임 메뉴로 접히며 가로 스크롤이 생기지 않습니다.
파일 구성
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SAP 표준 기능 확장 포인트
표준 실행은 SAP 표준 T-code 가 담당하고, 이 화면은 조회 · 검증 관점을 더해 확장합니다. 표준이 이미 잘하는 일은 표준에 두고, 끊기는 자리만 이어 붙이는 쪽으로 만들었습니다.
표준으로 되는 것과 안 되는 것
| 하고 싶은 일 | SAP 표준 | 표준에서 걸리는 자리 | 이 앱이 하는 일 |
|---|---|---|---|
| 예치보증금 계정의 개별 항목 | FBL3N | 계정 · 기간 · 조건을 다시 넣어야 하고 은행 · 통화 · 보증금 유형 같은 분석 축이 없습니다 | 같은 계정 라인을 차원 10개로 집계하고 칸에서 원천 라인으로 내려갑니다 |
| 전표 원문 확인 | FB03 | 집계 화면과 전표 화면이 끊겨 있습니다 | 원천 라인의 문서번호로 전표 조회에 이어집니다 |
| 계정 잔액 확인 | FS10N | 기간별 잔액만 보이고 예치 · 상계 · 증액의 흐름은 따로 봐야 합니다 | 순예치액을 약정 + 증액 − 상계로 가르고 잔액과 맞춰 봅니다 |
| 유동성 예측과 방향 맞추기 | FF7B | 계획 예치와 실적 예치를 한 표에서 가르기 어렵습니다 | 계획 대비 차이와 일곱 요인으로 분해 |
| 차이의 원인 분해 | 없음 | 표준에 없습니다. 보통 엑셀로 만듭니다 | 일곱 요인으로 가르고 합을 검산합니다 |
| 변동 사유 기록 | FB03 | 전표 단위라 집계 행에는 붙일 곳이 없습니다 | 조회 범위와 행 경로를 키로 서비스에 남깁니다 |
| 이상 징후 알림 | SM36 | 잡은 돌지만 누가 봐야 하는지는 사람이 판단합니다 | 규칙마다 받을 역할이 붙어 있습니다 |
T-code 별 연계 지점
맞닿은 표준 T-code 마다 두 화면의 숫자를 맞춰 보는 지점이 있습니다. 이 앱에서 표준으로는 원천 라인의 문서번호로 내려가고, 표준 화면의 값은 이 앱에서 같은 범위로 다시 집계해 비교합니다.
| T-code | 이름 | 연계 |
|---|---|---|
FBL3N | G/L 계정 개별 항목 표시 | 예치보증금 계정의 개별 항목 — 이 화면의 원천 라인과 같은 계정 문서 라인을 맞춰 봅니다. |
FB03 | 전표 조회 | 원천 라인의 문서번호로 전표 원문을 확인합니다. |
FS10N | G/L 계정 잔액 표시 | 예치보증금 계정의 기간별 잔액과 이 화면의 누계 순예치액을 맞춰 봅니다. |
FF7B | 유동성 예측 | 계획 예치액이 유동성 예측 항목과 같은 방향인지 확인합니다. |
오가는 방법은 두 갈래입니다. 이 앱에서 표준으로 갈 때는 칸 → 원천 라인 → 문서번호로 전표 조회(FB03) 또는 계정 개별 항목(FBL3N)을 엽니다. 표준에서 이 앱으로 올 때는 계정 잔액(FS10N)의 기간별 값을 같은 법인 · 기간으로 이 앱의 누계 순예치액과 맞춰 보고, 어긋나면 값 필터와 단위부터 확인합니다.
표준에 남겨 둘 일은 다음과 같습니다. 그리고 운영 전환 때 기존 리포트를 없애야 하느냐는 질문에는 “없애지 않고 함께 둡니다”가 답입니다. 이 화면은 숫자를 맞춰 보는 상대가 필요하기 때문입니다.
- 계정 개별 항목 · 전표 · 계정 잔액 · 유동성 예측 화면 — 그대로 씁니다. 이 화면은 숫자를 맞춰 보는 상대입니다.
- 법정 · 공시 · 감사 대응 — 표준 화면에 둡니다. 이 화면은 분석과 점검용입니다.
- 세무 신고 — 회사와 세무 대리인 · 관세사가 표준 자료로 합니다.
S/4HANA 분석 스택과의 자리
| 표준 자리 | 무엇을 하나 | 이 앱과의 관계 |
|---|---|---|
| CDS 큐브 · 분석 쿼리 | 문서 라인을 차원과 측정값으로 집계해 분석 서비스로 노출합니다. | 이 앱의 서비스 뒷단이 될 자리입니다. 아래 CDS 구성이 그 스케치이며, 서비스 주소만 바꾸면 화면은 그대로입니다. |
| Fiori 분석 앱 | 표준이 제공하는 정해진 관점의 분석 화면입니다. | 고객사가 쓰는 표준 앱의 범위는 확인 필요합니다. 같은 관점이 있으면 표준에 두고, 축 전환 · 계획 차이 · 요인 분해가 필요한 자리에 이 앱을 둡니다. |
| Analysis for Office | 분석 쿼리를 엑셀로 가져와 쓰는 방법입니다. | 같은 분석 쿼리를 엑셀에서도 쓸 수 있습니다. 화면에서 검증한 숫자가 엑셀과 같은 쿼리에서 나오도록 맞춥니다. |
분석 지표 정의
화면에 나오는 지표의 산식과 원천 데이터입니다. 고객사가 확정해야 하는 값은 확인 필요로 적었습니다.
| 지표 | 산식 | 대응 기능 | 원천 데이터 | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| 순예치액 | 약정 예치액 + 증액 예치 − 상계·감액 | 큐브 · 요약 카드 | 계정 라인 금액(원화 환산) | 계정 매핑은 고객사 확정 — 확인 필요 |
| 예치 비중 | 순예치액 × 100 ÷ 전체 순예치액 | 계산항목 | 큐브 | 분모는 현재 범위 합계 |
| 지연 예치 비중 | 약정 예치일을 넘긴 예치 × 100 ÷ 순예치액 | 계산항목 · 에이전트 | 전기일 · 약정 예치일 — 확인 필요 | 약정일 원천은 고객사 확정 |
| 건당 순예치액 | 순예치액 ÷ 예치 건수 | 계산항목 | 전표 수 | 예치가 확인된 건만 |
| 기말 미이행 잔액 | 예치 요청 후 월말까지 예치하지 않은 금액 | 측정값(끝 기간만) | 예치 요청 원천 — 확인 필요 | 기간을 합쳐도 끝 기간만 |
| 집중도 지수 | 유형별 비중 제곱의 합 × 10,000 | 요약 카드 | 큐브 | 1 에 가까울수록 한 유형에 쏠림 |
감시 규칙의 판정 기준은 다음 네 가지입니다.
| 규칙 | 이름 | 조건 | 받을 역할 |
|---|---|---|---|
AG01 | 지연 예치 비중 상한 | LATESH ≥ 15 (%) | 자금 |
AG02 | 이견 보류 비중 상한 | DISPSH ≥ 6 (%) | 회계 |
AG03 | 순예치액 계획 차이 임계 | NETDIFF 절대값 ≥ 1,000,000,000 (원) | 재무 |
AG04 | 기말 미이행 잔액 상한 | PENDBAL ≥ 1,800,000,000 (원) | 경영 |
확장 포인트 — 운영에서 실제로 손대는 자리
| 자리 | 무엇을 정하나 | 정하지 않으면 | 누가 |
|---|---|---|---|
| 계정 → 보증금 유형 매핑 | 어느 계정이 어느 유형인지 | 리포트 숫자가 기존 보고서와 어긋납니다 | 회계팀 |
| 예치 기간 구분 규칙 | 1년 이하 · 1~3년 · 3년 초과 · 기간 미정을 무엇으로 가르는지 | 기간별 집계가 사람마다 달라집니다 | 자금팀 |
| 지급 은행 해석 위치 | 하우스 뱅크 · 계정 설명 · 별도 입력 중 무엇을 읽을지 | 은행 축이 비어 보입니다 | 자금팀 |
| 약정 예치일 원천 | 지연 예치 비중의 기준일 | 지연 예치 비중을 계산하지 못합니다 | 자금팀 · 계약 담당 |
| 확장 필드 · BAdI | 고객사만 쓰는 구분 값 | 차원을 늘릴 때마다 뷰를 고칩니다 | 현업 · 개발 |
| 권한 | 법인별 조회 권한 범위 | 남의 법인 숫자가 보입니다 | 보안 · 권한 |
CDS 구성
데모를 신청하신 고객께 공개되는 내용입니다
CDS 뷰 구성, 데이터 모델, 점검 · 산출 규칙처럼 실제 구현에 가까운 상세 설계는 이 앱의 데모를 신청하신 고객께만 보여 드리고 있습니다. 양해 부탁드립니다.
데모를 신청해 주시면 확인 후 바로 열람할 수 있도록 열어 드리고, 이미 신청하셨다면 신청하신 Google 계정으로 로그인하시면 이 자리에 내용이 표시됩니다.
자주 묻는 질문
도입 검토에서 자주 되돌아오는 질문을 네 묶음으로 정리했습니다.
숫자와 산식
순예치액은 어떻게 계산하나요?
약정 예치액에 증액 예치를 더하고 기존 예치금 상계 · 선예치분 차감 · 협의 감액을 뺀 값입니다. 모든 금액은 원화 환산액이며, 기말 미이행 잔액만 기간을 합쳐도 끝 기간만 씁니다.
칸 값과 원천 라인 합계가 같다는 것을 어떻게 믿나요?
칸을 누르면 팝업 위쪽에 표의 값 · 원천 합계 · 일치 여부 · 라인 수가 나옵니다. 큐브 합계와 원천 라인 합계는 기간 9개 × 측정값 5개 = 45개 조합에서 모두 일치했고 차이는 0건입니다.
외화 보증금은 어떻게 합치나요?
원천 라인에 거래통화 금액과 환율을 따로 두고, 큐브 · 계획 · 기간 요약의 금액은 모두 원화 환산액입니다. 서로 다른 통화의 거래통화 금액은 어느 집계에서도 더하지 않으며 통화 열은 같은 통화끼리 모은 원화 환산액입니다.
일곱 요인은 무엇이고 합은 왜 맞나요?
약정 예치액 변동 · 환율 효과 · 증액 예치 · 상계·감액 · 예치월 이동 · 계획 외 예치 · 계획 예치 미발생입니다. 문서가 계획과 실적에 모두 있으면 앞의 네 요인으로, 한쪽에만 있으면 나머지 세 요인으로 가르기 때문에 계획 + 요인 합 − 실적이 구조적으로 0 이 되며 화면이 매번 확인합니다.
예치월 이동은 왜 따로 보나요?
계획월과 실적월이 다른 문서는 한 기간에서 빠지고 다른 기간에 들어갑니다. 전체 범위로 보면 상쇄되어 보이지 않지만 월 단위로 내려가면 큰 차이를 만듭니다. 이연인지 취소인지를 가르는 첫 단서입니다.
계획 차이의 붉은 표시 기준은 무엇인가요?
금액 기준(기본 50백만원)과 비율 기준(기본 5%)을 모두 넘는 칸만 붉게 표시합니다. 둘 중 하나만 넘으면 표시하지 않습니다. 두 값은 화면에서 바꿉니다.
화면과 조작
축을 바꿀 때마다 서비스를 다시 부르나요?
부르지 않습니다. 조회 때 받은 큐브를 브라우저가 다시 집계하므로 축 · 측정값 · 보는 사람 탭을 바꿔도 네트워크 요청이 없고 합계가 바뀌지 않습니다.
열 축을 왜 두 단계로 제한하나요?
열 조합이 많아지면 표가 읽을 수 없게 됩니다. 열 단계는 2단계, 열 조합은 36개까지로 제한하고 넘으면 추가를 되돌리고 안내합니다. 행 축에는 이 제한이 없습니다.
보는 사람 탭은 권한과 같은 것인가요?
아닙니다. 탭은 기본 축 · 측정값 · 설명 문구를 바꾸는 첫 화면 선택일 뿐이며 볼 수 있는 숫자의 범위를 바꾸지 않습니다. 범위는 권한(DCL)이 정합니다.
저장한 보기에는 무엇이 들어가나요?
행 · 열 · 측정값 · 계획 차이 설정이 들어갑니다. 기본으로 지정하면 다음에 그 보기로 시작하고, 자동 조회를 켜면 화면을 열자마자 조회합니다.
CSV 는 화면 표와 같은가요?
같습니다. 현재 표의 행 · 열 · 금액 단위를 그대로 내려받고, 드릴스루 팝업에도 원천 라인용 CSV 가 따로 있습니다.
분석 기능
해설은 AI 가 숫자를 만드나요?
아닙니다. 금액과 비율은 서비스가 계산하고 해설은 그 숫자 위에 규칙으로 쓴 초안입니다. 모델 연결은 서비스 설정 하나로 켜며 기본은 꺼져 있고, 화면에는 작성 방식(규칙)이 표시됩니다.
해설이 건너뛰는 행은 무엇인가요?
이미 변동 사유가 적힌 행입니다. 사유가 있는 행까지 다시 설명하지 않고 사유가 없는 행부터 핵심 발견으로 올립니다.
보고서 PPTX 에는 무엇이 들어가나요?
현재 범위의 표와 차트가 들어갑니다. 브라우저가 외부 라이브러리 없이 파일을 만들어 내려받게 합니다.
에이전트는 어떤 규칙을 보나요?
지연 예치 비중 15% 이상(자금) · 이견 보류 비중 6% 이상(회계) · 순예치액 계획 차이 절대값 10억원 이상(재무) · 기말 미이행 잔액 18억원 이상(경영) 네 가지이며 임계값은 서비스의 규칙 표에 있습니다.
하루 한 번 제한은 누가 지키나요?
서비스가 활동 기록을 보고 판정합니다. 같은 날 두 번째 실행은 거부되고 기록에 LIMIT 으로 남습니다. 화면을 여러 번 눌러도, 배치와 화면이 겹쳐도 같습니다.
걸린 항목이 없으면 기록이 남나요?
남습니다. 실행 시각 · 호출 주체(사람 · 화면 타이머 · 배치) · 규칙 수 · 걸린 건수 · 결과가 활동 기록에 쌓입니다.
도입과 운영
표준 T-code 를 대체하나요?
아닙니다. 표준 실행은 SAP 표준 T-code 가 담당하고, 이 화면은 조회 · 검증 관점을 더해 확장합니다. 계정 개별 항목(FBL3N) · 전표(FB03) · 계정 잔액(FS10N) · 유동성 예측(FF7B)은 그대로 쓰고 숫자를 맞춰 봅니다.
이 화면이 법정 · 감사 · 세무 판단을 대신하나요?
아닙니다. 점검 도구이며 최종 판단은 회사와 감사인이 하고, 세무 신고는 회사와 세무 대리인 · 관세사가 합니다. 해설의 점검 필요 항목은 근거 숫자와 원천 문서로 확인해야 합니다.
언제부터 어디까지 적용되나요?
적용 시기와 범위는 이 글에서 확인된 사실이 없습니다 — 확인 필요. 이 글은 검증용 샘플 데이터 기준의 화면 구성과 운영 전환 때 정할 항목을 설명합니다.
운영 데이터로 바꾸려면 무엇을 하나요?
계정 매핑 · 계획 원천 · 환율 기준을 정하고 CDS 큐브와 쿼리 · 권한을 만든 뒤 서비스를 게시하고, 앱의 데이터 소스 주소를 그 서비스로 바꿉니다. 화면 코드는 바뀌지 않습니다.
권한은 어떻게 거나요?
법인 권한을 CDS 의 접근 제어(DCL)에 두고 서비스는 권한이 걸린 쿼리만 읽습니다. 드릴스루에만 권한을 걸면 합계에서 남의 숫자가 드러날 수 있으므로 집계 단계에 겁니다.
전표가 많으면 느려지지 않나요?
조회 조건에서 기간과 법인을 필수로 두고 집계는 큐브에서 합니다. 원천 라인은 칸을 누를 때 해당 범위만 읽습니다. 운영 규모에서는 집계 위치 · 인덱스 · 응답 시간 기준을 먼저 정해야 합니다.
계정 체계가 바뀌면 어떻게 하나요?
매핑 표 한 곳을 고치면 됩니다. 뷰 코드는 계정을 직접 적지 않고 매핑 표를 읽습니다.
샘플 데이터는 실제 거래인가요?
아닙니다. 법인 · 은행 · 계약은 모두 가상이고 화면과 계산을 검증하려고 만든 검증용 샘플 데이터입니다.