SAP 장단기 차입금 현황 — 언제 갚아야 할 돈이 얼마인가

차입금은 총액보다 언제 갚아야 하는지가 중요합니다. 같은 100억이라도 한 달 뒤 만기와 3년 뒤 만기는 자금 계획이 전혀 다릅니다.

게다가 만기가 한 시기에 몰리면 차환 부담이 커집니다. 만기 구간별로 나눠 보고 잔존일수를 함께 확인하도록 OpenUI5 화면으로 확장한 것이 이 앱입니다. 실제 구동 화면 2종을 함께 공개합니다.

실제 화면 2종 둘러보기

회사코드·차입금유형·만기 범위로 조회하면 차입금이 나옵니다 → 만기 구간별로 나눠 보고 → 잔존일수가 짧은 건을 확인합니다.

아래는 실제로 앱을 실행해 기능을 눌러 가며 캡처한 화면입니다. 이미지를 클릭하면 원본 크기로 확대됩니다.

TPM10 — Main.view.xml

TPM10 — 차입금 현황

조작 방법

1. 회사코드를 고릅니다.
2. 차입금유형으로 단기·장기·사채를 나눕니다.
3. 금리유형으로 고정과 변동을 구분합니다. 변동은 금리 위험이 있습니다.
4. 만기 범위로 특정 시기 만기만 볼 수 있습니다.
5. 조회조건 입력필드에서 값을 바꾸거나 Enter 를 누르면 즉시 조회됩니다.
6. 만기구간별 합계로 어느 시기에 부담이 몰리는지 봅니다.
7. 잔존일수가 짧은 건부터 차환이나 상환을 준비합니다.
8. 결과는 CSV 다운로드로 내려받아 자금 계획에 씁니다.

만기 구분 규칙

잔존 기간으로 구간을 나누고 회계 분류도 이에 따릅니다.

잔존일수 = 만기일 − 기준일

만기 구간
  3개월 이내   →  즉시 대응 필요
  3~6개월      →  차환 준비
  6개월~1년    →  단기차입금 (유동부채)
  1년 초과     →  장기차입금 (비유동부채)

잔존일수 < 0  →  만기 경과 — 연체 확인

차입 유형별 특징

조회조건

결과 컬럼

SAP 표준 기능 매핑

참고 CDS 뷰

@AbapCatalog.sqlViewName: 'ZCLOANTERM'
@EndUserText.label: '장단기 차입금 현황 (Z)'
define view Z_C_LOAN_TERM
  as select from vtbfha as Deal
    left outer join bnka as Bank on Deal.hbkid = Bank.bankl
{
  key Deal.bukrs,
  key Deal.rfha  as DealNo,
      Deal.sfhaart as ProductType,
      Deal.svvart  as DealType,
      Deal.dblfz   as StartDate,
      Deal.delfz   as MaturityDate,
      Deal.wgschft as Currency,
      Bank.banka   as BankName
      // 잔존일수 = 만기일 − 기준일
      // 만기구간은 잔존일수 구간으로 분류 (소비 뷰에서 계산)
      // 금리와 금액은 VTBFHAPO 거래 조건과 조인
}

매핑 이해를 돕기 위한 참고용 설계입니다. 실제 도입 시에는 운영 환경 설정과 릴리즈에 맞춰 조정합니다.

OpenUI5 구성

파일 구성

검증 결과

자주 묻는 질문